在真正的基金营销过程中，有经验的理财经理通常会给自己的客户做一个等级上的划分，比如重点客户、核心客户、普通客户、潜在客户等。这几类客户的划分主要是基于客户重要性、价值贡献、合作程度以及未来潜力的不同。
1、重点客户：
也被称为战略客户或主要客户，是客户金字塔中较高层次的客户。在银行，他们大多是高净值群体，且在资产配置方面有较大需求，平常与理财经理能保持较好的信赖与沟通，粘性好，听劝，是银行客户资产中最稳定的部分。
2、核心客户：
一般指价值贡献最大的那部分客户群体，也叫关键客户。他们通常与重点客户有所重叠，在资产配置方面有较大需求，平常与理财经理能保持较好的信赖与沟通，能在一定程度保有粘性和对理财经理的信赖，是宝贵的客户资源。
3、普通客户：
是客户金字塔中较低层次的客户，数量众多，价值一般，维护和管理这一类客户有时候可能需要较高的成本。这是大部分理财经理会遇到的客户群体。
4、潜在客户：
指尚未开单，但具有转化为实际客户潜力的群体。银行或者理财经理需要通过基金营销和销售策略来吸引和转化潜在客户。
在实际的基金营销过程中，有的理财经理分配到的客户比较少，质量也比较一般，那可能更多的需要自己通过挖掘潜在客户来增加业绩；有的理财经理分配到的客户比较优质，有重点客户和核心客户，这些客户作为最重要的客户资源，带来了大部分的利润和价值，需要悉心维护。
行里举办基金健诊、客户报告会等活动时，会将很多客户邀约至银行网点，可能会出现客户扎堆，要注意处理好现场有多位客户同时在场的情况。理财经理学会将客户分级，能更有效率地完成各项营销任务。
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