基金营销不同于普通的产品销售。作为重要的金融产品，基金不仅是集合投资重要工具，也是资产配置的重要大类。简单说，基金营销，是在售卖一个未来可能的收益率，这个未来潜在的收益率，在成交的当下是看不见摸不着的。根据资管新规，这个收益率也是不能给客户承诺的。
因此基金的销售没办法完全像普通商品一样，金融产品需要让客户相信你，信赖你所说都是真的，才能成交，而一旦收益率不达预期，客户很可能会将投资失败的原因归结为，“受到理财经理的欺骗”。这当然不合理，但我们一线的很多理财经理们这样的哑巴亏却是吃了不止一打。涉及到钱，你懂的，必须体现专业形象，要有点基本功。
1、专业能力过硬
一般来讲，做销售，想要出业绩，你一定要想办法成为顾问，成为那个领域的专家。用自己的专业能力吸引客户，成就客户。就算你的客户没有选择立刻购买，但日后碰到相关的事情，也一定会在第一时间想到你。基金营销也是如此。
这里两条具体的建议：第一，了解自己销售的基金产品的具体细节，以及基金行业的最新动态。包括基金的特点、配置方向、市场变化和技术发展等；第二，与客户分享金融市场有关信息，通过社交媒体持之以恒地输出自己的知识和经验，比如热点事件的市场影响、经济数据的及时解读等等。给客户树立起“理财经理很专业”，同时“理财经理一直在服务我”的感受。
2、服务态度到位
销售人员需要重视语言的力量，学会利用语言的魅力与客户进行交流。在交流过程中，多说一些客户关心的内容，回避客户比较敏感的话题，趋利避害，抓住客户的心理。这并不是说面对客户要卑躬屈膝、强颜欢笑，而是树立“专业人才为你服务”的形象，用接地气的话、客户听得懂的话去交流专业内容，深入浅出，不卑不亢，稳重、礼貌，就可以了。过分的姿态低到尘埃里，没有必要，甚至会让一些客户轻视你，造成不必要的困扰。
3、积极调整心态
一线理财经理任务多任务重，压力也是很大的。遇到不怎么讲理的客户，心情不好、投资不顺、账户不美丽，都可能会成为拿理财经理来出气的理由。本来开开心心地上班，也没做错啥，被客户痛骂一顿，很多理财经理都是很委屈的。这就要求我们理财经理要加强自我心理的调节能力，及时调整心态，练就大心脏，保持比较积极的心态把工作做好。
免责声明：本报告由择尔裕基金研究中心撰写、择尔裕【智慧+】基金智能辅销系统App独家发布，如需转载，请注明出处。本报告内容不构成投资建议，投资者据此操作，风险自担。过往业绩不代表未来表现，基金有风险，投资需谨慎！
往期回顾：