过去我们关注比较多的是主动管理型基金，如今随着指数基金越来越得到投资者重视，很多客户会主动联系理财经理，咨询指数基金投资事宜。那么，如果客户来咨询指数基金，我们要如何来做推荐呢？
1、分析指数基金的重点在目标指数
指数基金不同于主动管理型基金，主动管理型基金业绩好赖主要因素在于基金经理的管理水平，所以在分析主动管理型基金时，会重点看基金经理的过往业绩、持仓风格等。而指数型基金的操作是基金经理通过量化的手段实现对目标指数的业绩跟踪，一般来说指数基金业绩与同时期的目标指数业绩相差越小，说明这只指数基金就越好。因此，分析指数基金的重点，在于所跟踪的目标指数，指数基金就是投资者投资指数的产品工具。
指数按市场或资产类别分类，分为股票指数、债券指数、商品指数。其中股票指数是反映股票市场整体或特定板块、行业的走势，比如上证50指数、沪深300指数、中证500指数等，债券指数是反映债券市场整体或特定债券类别的走势。商品指数则是反映大宗商品市场如金属、能源、农产品等的整体走势。
在股票指数中，按选股范围或特征进一步分类，可分为宽基指数、窄基指数（行业或主题指数）、规模指数和风格指数。宽基指数是从整个市场中选择成分股，成分股来自不同行业，收益稳定，风险分散，比如沪深300指数、中证500指数等，窄基指数（行业或主题指数）则从特定范围内选择成分股，如某一行业或主题，像医药生物指数、消费指数、环保指数这些，都属于窄基指数。宽基指数和窄基指数是目前大家在讲指数基金时用的比较多的。
规模指数是根据市值规模来选择股票，反映大中小盘的走势，如沪深300指数反映大盘走势，中证500指数反映中小盘走势；风格指数是根据股票的风格特征来划分，如价值指数和成长指数，进一步细分还有大盘成长、大盘价值、小盘成长、小盘价值等。规模指数和风格指数的划分与宽基指数、债基指数会有一定程度的重叠。
了解指数的分类，对分析指数基金很重要。比如客户说想配置一只宽基指数，或者想请你推荐一只行业指数基金，作为理财经理，在推荐的过程中，要将重点放在指数的分析上，除非是像田汉卿、李笑薇这样的资深公募量化基金经理，不然可以不用特别重点的去介绍基金经理，因为指数基金是追求复制指数业绩的。
2、指数基金非常适合做组合配置
指数基金，作为投资者投资指数的具体金融产品，也是有进一步细分的，差异主要在于跟踪偏离度和跟踪误差的上限不同。具体的，比如ETF的日均跟踪偏离度一般设定为不超过0.2%，年化跟踪误差不超过2%；ETF联接基金的日均跟踪偏离度一般设定为不超过0.3%，年化跟踪误差不超过4%；而ETF增强型基金的日均跟踪偏离度一般设定为不超过0.35%，年化跟踪误差不超过6.5%。可以基本总结各类指数基金的风险：ETF＜ETF联接＜ETF增强。
虽然在风险上有些微差异，但是要注意，只要是指数基金，总体上业绩走势就是与其跟踪的目标指数高度一致的。指数一般有较多的成分股，尤其是宽基指数，成分股甚至有几百上千只，这也就意味着投资指数具有较小的非系统性风险，是很适合搭配其他类型基金产品做组合配置的。理财经理可以有选择性的挑一些适配客户风险承受能力和账户情况的指数基金来做组合的配置。
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