市场行情总是涨涨跌跌起伏不定，强势上涨过后总会留下调整的空间。行情反复，基金营销该怎么做？
1、强化定投策略
理财经理在与客户沟通时，行情欠佳就淡化择时压力，引导客户通过定期定额投资平滑成本，避免因短期波动频繁操作导致损耗。同时结合历史数据，说明定投在3年以上周期内实现年化收益的可行性，突出“时间换空间”的长期投资理念。
定投策略的推广可以适当结合场景化营销，将定投与养老、教育等长期资金规划结合，提升客户对波动容忍度。
2、强化组合推荐
理财经理可以通过企业微信或者社群对客户按风险偏好分层，定向推送调仓建议、市场解读等内容，尤其强化组合的推荐。根据客户的风险承受能力以及具体的账户情况，理财经理可以推荐客户采用“稳核心+活卫星”架构对资产进行科学配置，尽量做到“进可攻，退可守”。
一般来说，核心资产（70%-80%）以长期稳健型资产为主，如宽基指数ETF（沪深300、中证500等）或均衡型主动管理基金，目标是为获取市场平均收益并控制回撤，求稳为主。而卫星资产（20%-30%）则是聚焦高弹性机会，如行业主题ETF（AI、新能源等）、黄金、海外资产（美股、日经指数基金），用于捕捉短期超额收益，为组合博取更高的收益。
实际操作中，核心资产与卫星资产的比例可以根据客户具体情况灵活设定，对中高净值客户提供1对1投顾服务时，理财经理要注意及时定制股债动态再平衡方案。
3、优化客户沟通与投教
理财经理在与客户的沟通中，或多或少也担任投资者教育的角色。明确告知客户震荡市是常态，将预期管理前置，避免过度渲染短期涨跌，强调“少亏即赢”的中性市场观。同时，通过行情复盘、盈亏归因分析等工具，帮助客户理解波动本质，降低非理性赎回风险，做好情绪疏导。
对有经验的投资者，理财经理在客户进行波段式操作时，可以建议客户设置交易阈值，比如涨跌3%就触发加减仓等，为止盈止损做个可行的规划，并同步提示操作难度。账户已经浮亏的客户，理财经理可以定向提供补仓成本测算，引导客户分批加仓摊薄成本，或者给出定投解套的具体方案。
总之，震荡市营销需要以“降低决策焦虑”为核心，通过工具化、场景化的服务帮助客户建立系统化投资框架，而不是单纯推销产品。同时需强化售后陪伴，用数据实证策略有效性，逐步培养客户对波动的适应能力。
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